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हम सभी को कभी न कभी इस तरह के ईमेल और टेक्स्ट मैसेज मिले होंगे, जिसमें दावा किया जाता है कि हमने एक प्रतियोगिता में भाग लेने पर लाखों डॉलर जीते, जिसके बारे में हमें पता भी नहीं था। आमतौर पर, हम सभी हंसते हैं और इसे भूल जाते हैं, क्योंकि हम तुरंत पहचान सकते हैं कि यह ईमेल या मैसेज धोखाधड़ी है।
लेकिन जब क्रिप्टोकरेंसी की बात आती है, तो क्या आपको लगता है कि आप ऐसा ही कर सकते हैं? आप कितनी आसानी से किसी वैध प्रोजेक्ट से क्रिप्टोकरेंसी घोटाले का पता लगा सकते हैं? यहां वह सब कुछ है जिसे जानना आपके लिए आवश्यक है।
क्रिप्टो धोखाधड़ी काफी बढ़ गई है
समय के साथ क्रिप्टोकरेंसी की कीमत में वृद्धि होती जा रही है। जैसे-जैसे क्रिप्टो ने दुनिया भर में लोगों और संस्थागत निवेशकों का ध्यान आकर्षित करना जारी रखा है, वे उन घोटालेबाजों के लिए भी एक लक्ष्य बन गए हैं, जो इन लोगों को धोखा देकर आसानी से मुनाफा कमाना चाहते हैं जो जल्दी अमीर बनने के लिए कुछ भी करते हैं।
घोटालेबाज अक्सर विश्वसनीय वादे करते हैं और अपने लाभ के लिए इंटरनेट की गुमनामी का उपयोग करके क्रिप्टो स्पेस में प्रवेश करते हैं। अधिकतर, ये वादे सच्चे और बहुत अच्छे लगते हैं, और लोग आसानी से इस जाल में फंस जाते हैं। ऐसा इसलिए होता है क्योंकि अधिकांश लोगों को अभी भी क्रिप्टोकरेंसी के बारे में कम जानकारी है – उनमें से अधिकांश यह नहीं समझ पाते कि क्या वैध है और क्या धोखाधड़ी है। इसके अलावा, कई लोग यह मानते हैं कि क्रिप्टोकरेंसी एक तकनीकी चीज है जिसे हर कोई आसानी से नहीं समझ सकता।
इससे पहले कि आप क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करना शुरू करें या उसमें निवेश करें, यह समझना जरूरी है कि क्रिप्टोकरेंसी कैसे काम करती है और यह नकद और अन्य भुगतान विधियों से किस प्रकार भिन्न होती है। यदि आप जाल में फंसकर अपनी सारी बचत को खोना नहीं चाहते तो आपको क्रिप्टोकरेंसी घोटाले और सही क्रिप्टो अकाउंट की पहचान करना सीखना चाहिए।
यहां कुछ लोकप्रिय क्रिप्टो घोटाले हैं और यह भी कि आप उन्हें कैसे पहचान सकते हैं।
धोखेबाजी घोटाले (स्कैम) (Imposter Scams)
धोखेबाजी घोटाले अक्सर सरकारी अधिकारियों, निगमों या जाने-माने लोगों के नकली अवतार के माध्यम से किए जाते हैं। वर्तमान में, रिपोर्ट किए गए नुकसान के लगभग 14% हिस्से के लिए क्रिप्टोकरेंसी जिम्मेदार हैं। इनमें से अधिकांश धोखाधड़ी (लगभग 86%) कानूनी नकदी का उपयोग करके की जाती हैं। जिस गति से क्रिप्टो उद्योग आगे बढ़ रहा है, इस अनुपात में काफी बदलाव आने की उम्मीद है। यदि ऐसा ही रहा तो निःसंदेह अगले कुछ वर्षों में डिजिटल करेंसी में नुकसान का प्रतिशत बहुत ज्यादा बढ़ जाएगा।
वास्तव में, FTC डेटा के अनुसार, क्रिप्टो धोखाधड़ी के मामले वर्ष 2020 से लगातार बढ़ रहे हैं, जिसमें 7000 से अधिक उपभोक्ताओं ने कुल $ 80 मिलियन से अधिक के नुकसान का दावा किया है।
नकली नामों का उपयोग करके किए गए धोखाधड़ी वाले घोटाले अक्सर लाभ दिलाने वाले लगते हैं जिसमें धोखेबाज उन्हें दिए जाने वाले क्रिप्टो को दोगुना या उतना ही देने का वादा करते हैं। कई उपयोगकर्ताओं ने बताया है कि उन्होंने किसी सेलिब्रिटी या किसी प्रभावी वय्क्ति का वॉलेट समझकर उसमें क्रिप्टो भेजा है। उदाहरण के लिए, उपयोगकर्ताओं ने पिछले छह महीनों में एलन मस्क के नकलची को $ 2 मिलियन से अधिक की क्रिप्टोकरेंसी स्थानांतरित करने की सूचना दी है।
घोटालेबाज WazirX सहायता, प्रबंधन, या कर्मचारियों के रूप में सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म और टेलीग्राम ग्रुप पर धोखाधड़ी वाली लिंक भी पोस्ट कर सकते हैं। इंटरनेट पर इस तरह के नकली अकाउंट की भरमार है। कृपया ट्विटर या फेसबुक पर दिए गए ऑफर पर विश्वास न करें, खासकर यदि परिणाम काफी आकर्षक लेकिन असंभव लगता हो।
धोखाधड़ी वाले अकाउंट का पता लगाने का सबसे अच्छा तरीका यह है कि आपको जिस रिटर्न का वादा किया जा रहा है उसकी जांच करें। यदि आपको कोई क्रिप्टो ऑफर बेहद आकर्षक लेकिन असंभव लगता हो तो सावधान हो जाएं। यह असंभव इसलिए लगता है क्योंकि यह संभव नहीं है।
क्लोन वेबसाइट्स (Clone websites)
घोटालेबाज अक्सर फर्जी वेबसाइट का भी सहारा लेते हैं। कई लोग धोखे से ऐसी वेबसाइट पर चले जाते हैं जहां क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करने या माइन करने के अवसर दिए जाते हैं लेकिन वास्तव में वे वेबसाइट फर्जी होते हैं। ऐसे वेबसाइट को अक्सर अच्छी तरह से डिज़ाइन किया जाता है जिससे आप इसे सही समझ बैठें और अपने क्रिप्टो को आसानी से और बिना किसी हिचकिचाहट के इनपर स्थानांतरित कर सकते हैं।
आमतौर पर, ऐसी वेबसाइटों में निवेश के विभिन्न स्तर होते हैं, निवेश जितना अधिक होता है, उतना ही अधिक लाभ का ऑफर दिया जाता है। वेबसाइटों को विश्वसनीय दिखाने के लिए नकली प्रशंसापत्र और क्रिप्टोकरेंसी अफवाह का उपयोग किया जाता है, लेकिन उपयोगकर्ताओं को यह समझने की आवश्यकता है कि अविश्वसनीय गारंटीकृत रिटर्न के ऐसे बड़े दावे कभी सही नहीं होते। ऐसी वेबसाइट आपको यह भरोसा भी दिला सकती हैं कि आपके पैसे तेजी से बढ़ रहे हैं। लेकिन जब आप अपने कथित मुनाफे को निकालने का प्रयास करते हैं, तो आपको और भी अधिक क्रिप्टो ट्रांसफर करने के लिए कहा जाएगा – और अंत में आपको कुछ भी नहीं मिलेगा।
ऐसे कई संकेत हैं जिससे आपको पता चल सकता है कि आप जिस वेबसाइट पर काम कर रहे हैं वह वैध है या नहीं। उदाहरण के लिए, यदि URL बार में कोई लॉक आइकन नहीं है, तो यह एक संकेत है कि यह वेबसाइट सुरक्षित नहीं है। यदि आपको भुगतान करते समय एक साइट से दूसरी साइट पर भेजा जा रहा है, यह भी एक संकेत है। रिडायरेक्ट लिंक एक वैध वेबसाइट की तरह दिख सकता है; हालाँकि, URL की बारीकी से जांच करने पर पता चलेगा कि नकली URL में “o” अक्षर के बजाए शून्य लिखा हुआ है। इसलिए आप अपने ब्राउज़र में सही URL दर्ज करके दोबारा इसकी जांच करें।
रोमांस घोटाले (स्कैम) (Romance scams)
रोमांस घोटाला इस प्रकार का घोटाला होता है जिसमें लोगों को क्रिप्टोकरेंसी निवेश में आकर्षित करने के लिए ऑनलाइन डेटिंग का उपयोग किया जाता है। घोटालेबाज आमतौर पर डेटिंग ऐप और सोशल मीडिया के जरिए पीड़ित के संपर्क में आते हैं। फिर वे उनका भरोसा जीतने के लिए पीड़ित के लिए एक संभावित प्रेम संबंध का ऑफर देते हैं और उन्हें यह विश्वास दिलाते हैं कि उनका रिश्ता वास्तविक है। पीड़ित का पूरा भरोसा जीतने के बाद, घोटालेबाज क्रिप्टो विशेषज्ञों के रूप में सलाह देते हैं और पीड़ित को निवेश करने के लिए उन्हें क्रिप्टोकरेंसी भेजकर राजी करते हैं। एक बार जब पीड़ित निवेश करता है तो घोटालेबाज पीड़ित को कथित अकाउंट से मामूली लाभ निकालने देता है।
एक बार सफल निकासी के बाद घोटालेबाज पीड़ित को अधिक धनराशि निवेश करने के लिए कहता है और पीड़ित से “जल्दी से कार्य करने” का आग्रह करता है। समस्याएँ तब उत्पन्न होने लगती हैं जब पीड़ित एक बार फिर पैसे निकालना चाहता है। घोटालेबाज कई तरह के कारणों का हवाला देता है कि पैसा क्यों नहीं निकाला जा सकता, और अंत में यह वर्चुअल संबंध समाप्त हो जाता है जब पीड़ित पैसे ट्रांसफर करना बंद कर देता है।
FTC के अनुसार, कई लोगों ने यह बताया है कि उन्होंने गलती से तब तक ऐसे संबंधों को दीर्घकालिक समझा जब तक कि उनके प्रेमी ने बेहतरीन क्रिप्टो निवेश के बारे में चर्चा शुरू नहीं की, जिसमें उन्होंने निवेश किया। अक्टूबर 2020 से, क्रिप्टोकरेंसी में हुए नुकसान का लगभग 20% हिस्सा रोमांस घोटालों के माध्यम से हुआ है, इनमें से कई शिकायतें ऐसे लोगों ने की हैं जिन्हें ये लग रहा था कि वे निवेश कर रहे हैं।
रोमांस घोटाले का शिकार होने से बचने के लिए आपको क्या करना चाहिए, इसकी जानकारी यहां दी गई है। किसी ऐसे व्यक्ति की सलाह पर कभी भी पैसा न भेजें, ट्रेड या निवेश न करें जिससे आप केवल इंटरनेट पर मिले हों, और कभी भी अपनी वित्तीय स्थिति के बारे में अजनबियों से बात न करें। सुनिश्चित करें कि आप उन व्यक्तियों के जाल में नहीं फंसते हैं जो निवेश की विशेष संभावनाएं होने का दावा करते हैं और आपको जल्द से जल्द निवेश करने के लिए प्रेरित करते हैं। आप इसकी गारंटी दे सकते हैं कि यह एक घोटाला है यदि कोई कॉलर, प्रेम रुचि, संगठन, या कोई और आपसे क्रिप्टोकरेंसी को अपने वॉलेट में भेजने को कहता है। साथ ही, इंटरनेट पर अजनबियों को संवेदनशील या व्यक्तिगत जानकारी देने से बचें।
प्रमुख विचार
फ़िशिंग घोटाले, ज्यादा लाभ देने वाले घोटाले, रोमांस घोटाले, रग पुल्स, पंप और डंप – इसे आप जो चाहें कहें; क्रिप्टो घोटाले हर जगह हैं। यदि आप सतर्क नहीं हैं, तो आप वह सब कुछ खो सकते हैं जिसके लिए आपने इतनी मेहनत की है।
क्रिप्टोकरेंसी में निवेश शुरू करने से पहले, सुनिश्चित करें कि आप सतर्क हैं और अगर कुछ सही नहीं लगता है या कुछ अलग लगता है तो अपनी अंतरात्मा पर भरोसा करें। WazirX कभी भी उपयोगकर्ताओं को क्रिप्टो वॉलेट में पैसे भेजने के लिए नहीं कहता।WazirX एक्सचेंज देखने के लिए यहां क्लिक करें।
अस्वीकरण: क्रिप्टोकुरेंसी कानूनी निविदा नहीं है और वर्तमान में अनियमित है। कृपया सुनिश्चित करें कि आप क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करते समय पर्याप्त जोखिम मूल्यांकन करते हैं क्योंकि वे अक्सर उच्च मूल्य अस्थिरता के अधीन होते हैं। इस खंड में दी गई जानकारी किसी निवेश सलाह या वज़ीरएक्स की आधिकारिक स्थिति का प्रतिनिधित्व नहीं करती है। वज़ीरएक्स अपने विवेकाधिकार में इस ब्लॉग पोस्ट को किसी भी समय और बिना किसी पूर्व सूचना के किसी भी कारण से संशोधित करने या बदलने का अधिकार सुरक्षित रखता है।
