Table of Contents
আমাদের জীবনের যেকোনো সময়ের, আমরা এমন একটি ইমেইল অথবা টেক্সট ম্যাসেজ পেয়েছি যা দাবি করে যে আমরা কোনো প্রতিযোগিতায় অংশগ্রহণের জন্য মিলিয়ন ডলার জিতেছি, অথচ আমাদের কাছে সেই সম্পর্কে কোনো তথ্যই নেই। সাধারণত, আমরা এই ধরণের ইমেইল অথবা ম্যাসেজ হেঁসে উড়িয়ে দিয়েছি যেহেতু আমরা বুঝতে পারি যে সেগুলো জালিয়াতির ম্যাসেজ।
কিন্তু যখন ক্রিপ্টোকারেন্সির কথা আসে, আপনি কি মনে করেন আপনি একই জিনিস করতে পারবেন? আপনি কতো সহজে একটি বৈধ প্রজেক্ট এবং ক্রিপ্টোর জালিয়াতির পার্থক্য বুঝতে পারবেন? আপনার যা জানার প্রয়োজন তা আমরা এখানে বর্ণনা করছি।
ক্রিপ্টোর জালিয়াতি বেড়েই চলেছে
প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীর মনোযোগ ক্রিপ্টোর প্রতি অগ্রসর হচ্ছে, তখন তারা প্রতারকদের প্রধান লক্ষ্য হয়ে উঠছে যারা ব্যাক্তিদের শোষণ করে সহজে লাভ উপার্জন করে কম সময়ের মধ্যে ধনী হওয়ার জন্য যা কিছু করতে পারে।
প্রতারকরা প্রায়শই বিশ্বাসযোগ্য প্রতিশ্রুতি প্রদান করে, এবং তাদের সুবিধার জন্য ইন্টারনেটে বেনামী পরিচয়ে ক্রিপ্টো স্পেসের সাথে যুক্ত থাকে। প্রায়শই, এই প্রতিশ্রুতিগুলি খুবই ভালো বলে মনে হয়, এবং ব্যক্তিরা খুব দ্রুত সেটি বিশ্বাস করে ফেলে। এই ধরণের ঘটনা ঘটে থাকে কারণ অধিক সংখ্যক মানুষজনের এখনও ক্রিপ্টোকারেন্সির সাথে অপরিচিত – তাদের জন্য নির্বাচন করা খুবই কঠিন যে কোনটা সঠিক আর কোনটা জালিয়াতি। এই সম্বন্ধে আরও বলা যেতে পারে, অনেকেই মনে করেন যে ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রযুক্তিগত জিনিস যা সহজে বোঝা যায় না।
এই কারণেই, আপনি ক্রিপ্টোকারেন্সির ব্যাবহার শুরু করা অথবা এটিতে বিনিয়োগ করার পূর্বে, ক্রিপ্টোকারেন্সি কীভাবে কাজ করে এবং এটি নগদ অর্থ ও অন্যান্য অর্থপ্রদানের পদ্ধতির থেকে কীভাবে আলাদা সেটা বোঝা খুবই গুরুত্বপূর্ণ। আপনি যদি কোনো ফাঁদে পড়তে না চান, এবং আপনার সমস্ত সংরক্ষিত অর্থ হারাতে না চান, ক্রিপ্টোকারেন্সির জালিয়াতির চিহ্নিতকরণ এবং কোনো অ্যাকাউন্টে জালিয়াতি করা হয়েছে কিনা সেটা বোঝার জন্য আপনার অবশ্যই অধ্যয়ন করতে হবে।
কিছু বিখ্যাত ক্রিপ্টোর জালিয়াতি এবং আপনি কীভাবে সেগুলি চিহ্নিত করতে তা এখানে বর্ণনা করা হয়েছে।
প্রতারকের মাধ্যমে জালিয়াতি (Imposter Scams)
প্রতারকরা সাধারণত সরকারি কর্মকর্তা, কর্পোরেশন, এবং সুপরিচিত ব্যাক্তিবর্গের অনুকরণ করে। বর্তমানে, রিপোর্ট করা ক্ষয়ক্ষতির শুধুমাত্র 14%-এর জন্য ক্রিপ্টোকারেন্সি দায়ী। এই ধরণের জালিয়াতিতে (প্রায় 86%) বেশির ভাগই সময় অপরাধীরা ফিয়াট ক্যাশ ব্যাবহার করে থাকে। যাইহোক, এখন যখন ক্রিপ্টো ইন্ডাস্ট্রি দ্রুত গতিতে এগিয়ে যাচ্ছে, এই অনুপাত পরিবর্তনের আশা করা হচ্ছে। যদি বর্তমান প্রবণতা অব্যাহত থাকে, তাহলে পরবর্তী কিছু বছরের মধ্যে ডিজিটাল মুদ্রার ক্ষতির পরিমান নিঃসন্দেহে অনেক বেড়ে যাবে।
আসলে, FTC-এর ডেটা অনুযায়ী, 7000-এর বেশী গ্রাহকদের সর্বমোট প্রায় $80 মিলিয়ন ক্ষতির সাথে, 2020 সাল থেকে ক্রিপ্টোর জালিয়াতির অভিযোগ বেড়েই চলেছে।
তাই প্রতারকের জালিয়াতির সাথে প্রায়শই গিভঅ্যাওয়ে জালিয়াতি যুক্ত হয় যার দ্বারা প্রতারকরা দিগুণ অথবা তাদের প্রদান করা ক্রিপ্টোর সাথে মিল রেখে অর্থ প্রদানের প্রতিশ্রুতি দিয়ে থাকে। অনেক ব্যাবহারকারীরা ভুলবশত কোনো সেলিব্রিটি অথবা প্রভাবশালী ব্যাক্তি মনে করে, প্রতারকদের ওয়ালেটে ক্রিপ্টো পাঠানোর অভিযোগ জানিয়েছেন। উদাহরণস্বরূপ, গত ছয় মাসে ব্যাবহারকারীরা $2 মিলিয়নের বেশী ক্রিপ্টোকারেন্সি ইলন মাস্কের ছদ্মবেশীকে পাঠানোর অভিযোগ দায়ের করেছেন।
প্রতারকরা সোশ্যাল মিডিয়া প্ল্যাটফর্মে এবং টেলিগ্রাম গ্রুপে, জালিয়াতি করার লিঙ্ক পোস্ট করে WazirX-এর সহায়তা, ম্যানেজমেন্ট,অথবা কর্মচারীদের ছদ্মবেশ নিতে পারে। এই ধরনের জাল অ্যাকাউন্ট ইন্টারনেটে সর্বত্র খুঁজে পাওয়া যায়। অনুগ্রহ করে টুইটার এবং ফেসবুকের কোনো অফারে বিশ্বাস করবেন না, প্রধানত যখন তার প্রাপ্ত ফল অসম্ভব বলে মনে হচ্ছে।
একটি প্রতারকের অ্যাকাউন্ট খুঁজে পাওয়ার সবথেকে ভাল উপায় হল আপনি যে রিটার্ন পেতে চলেছেন তার মূল্যয়ণ করা। যদি কোনো ক্রিপ্টোর অফার খুবই আকর্ষণীয় বলে মনে হয়, তাহলে তার থেকে আপনার সতর্ক থাকার প্রয়োজন। এটি খুবই আকর্ষনীয় মনে হচ্ছে কারণ এটি সত্যি নয়।
ক্লোন ওয়েবসাইট (Clone websites)
জাল ওয়েবসাইট হল আরও একটি সাধারণ কৌশল যা প্রতারকরা ব্যাবহার করে থাকে। অনেক ব্যাক্তিবর্গই এইধরণের ওয়েবসাইটে গিয়ে প্রতারিত হয়েছে যা বিনিয়োগের জন্য অথবা ক্রিপ্টোকারেন্সি মাইনিং-এর জন্য দারুন সুযোগ প্রদান করে বলে দাবী করেছে কিন্তু প্রকৃতপক্ষে সেগুলি জাল ওয়েবসাইট। এই ধরণের ওয়েবসাইটগুলি প্রায়শই খুব ভালভাবে ডিজাইন করা থাকে এবং দেখে বৈধ বলে মনে হয়, যা ব্যাক্তিবর্গ কোনো দ্বিধা ছাড়া এবং সহজে ক্রিপ্টোকারেন্সি পাঠাতে রাজি হয়ে যায়।
প্রধানত, এই ধরণের ওয়েবসাইটে বিভিন্ন বিনিয়োগের স্তর রয়েছে, যতো বেশী বিনিয়োগ, ততো বেশী রিটার্ন। এই ওয়েবসাইটগুলিকে বিশ্বাসযোগ্য বলে ধারণা দেবার জন্য জাল প্রসংশাপত্র এবং ক্রিপ্টোকারেন্সির পরিভাষা ব্যাবহার করা হয়, কিন্তু ব্যবহারকারীদের বুঝতে হবে যে এতো বেশী নিশ্চিত রিটার্নের দাবী একেবারেই মিথ্যা প্রতিশ্রুতি। এই ওয়েবসাইটগুলি আপনাকে এমন এক অনুভূতি প্রদান করে যেন আপনার টাকা বেড়েই চলেছে। কিন্তু যখন আপনি আপনার লাভের অর্থ তুলে নেওয়ার চেষ্টা করেন, তখন আপনাকে আরও বেশী ক্রিপ্টো স্থানান্তর করতে বলা হয়- এবং অবশেষে আপনি কোনো রিটার্নই পান না।
আপনি যে ওয়েবসাইটে রয়েছেন সেটি সঠিক না জাল তা বোঝার জন্য বিভিন্ন চিহ্ন রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, যদি URL বারে কোনো লক-এর আইকন না থাকে, এটি হল সাইটটি সুরক্ষিত না হওয়ার একটি সূচক। আরও একটা জিনিস যা দেখতে হয় সেটি হল অর্থ প্রদানের সময় আপনাকে এক ওয়েবসাইট থেকে অন্য ওয়েবসাইটে পাঠানো হচ্ছে কিনা। রিডায়রেক্ট লিঙ্ক দেখে একটি বৈধ সাইট বলে মনে হতে পারে; যদিও, URL-এর গভীর নিরীক্ষণ প্রকাশ করবে যে নকল URL-এর মধ্যে “o” অক্ষরের তুলনার শূন্য সংখ্যাটি বর্তমান রয়েছে। ফলস্বরূপ, নিশ্চিত করুন যে আপনি আপনার ব্রাউজারে সঠিক URL এন্টার করেছেন এবং সেটি দুবার করে দেখে নিন।
ভালোবাসার প্রতারণা (Romance scams)
ভালোবাসার প্রতারণা হল এমন ধরণের প্রতারণা যা অনলাইন ডেটিং-এর মাধ্যমে লোকজনকে ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগের জালিয়াতির মাধ্যমে শোষণ করা হয়। প্রতারকরা ডেটিং অ্যাপ অথবা সোশ্যাল মিডিয়ার মাধ্যমে প্রতারিতের সাথে যোগাযোগ করে। তারপর তারা বিশ্বাস অর্জন করার জন্য প্রতারিতের প্রতি সম্ভাব্য ভালোবাসার আগ্রহ জাহির করে এবং এমন ধারণা প্রদান করে যে তারা প্রকৃত সম্পর্কের মধ্যে রয়েছে। প্রতারিতের সম্পূর্ণ বিশ্বাস অর্জন করার পরে, প্রতারক নিজেকে ক্রিপ্টো বিশেষজ্ঞ বলে পরিচয় দেয় এবং প্রতারিতকে ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করার জন্য রাজি করায়। এমনকি প্রতারক জালি অ্যাকাউন্টে প্রতারিতের বিনিয়োগ করা অর্থের পরিমিত লাভের অংশ তুলে নেওয়াটাও সক্ষম করে।
সফলভাবে অর্থ তুলে নেওয়া সম্পূর্ণ হলে, প্রতারক প্রতারিতকে আরও বড় অর্থের বিনিয়োগ করার উপদেশ দেয় এবং প্রতারিতকে “দ্রুত পদক্ষেপ” নেওয়ার জন্য আহ্বান জানায়। সমস্যার সৃষ্টি হয় তখন যখন প্রতারিত পুনরায় ফান্ড তুলে নেওয়ার চেষ্টা করে। প্রতারক অর্থ না তুলে নিতে পারার বিভিন্ন কারণ প্রদর্শন করে, এবং এই ভার্চুয়াল সম্পর্ক শেষ হয়ে যায় যখন প্রতারিত ব্যক্তি ফান্ড স্থানান্তর করা বন্ধ করে দেয়।
FTC অনুযায়ী, অনেক মানুষেই উল্লেখ করেছেন যে তারা ভুলবশত এটিকে দূরবর্তী সম্পর্ক মেনে নিয়েছিলেন যতক্ষণ না তাদের এই ভালোবাসার সম্পর্ক ক্রিপ্টোর দারুণ সুযোগের আলোচনায় পরিণত হয়েছিল, যার মধ্যে তারা ইতিমধ্যে জড়িয়ে পড়েছিলেন। অক্টোবর 2020 থেকে, ভালোবাসার প্রতারণায় হারানো অর্থের 20% ক্রিপ্টোকারেন্সিতে স্থানান্তর হয়েছে, তার মধ্যে অধিকাংশই এই অভিযোগ জানিয়েছেন যে তারা মনে করেছিলেন যে তারা এটির মাধ্যমে বিনিয়োগ করছেন।
আপনি ভালবাসার প্রতারণার দ্বারা প্রতারিত না হওয়ার জন্য কি করবেন তা এখানে বর্নিত রয়েছে। আপনি শুধুমাত্র ইন্টারনেটের মাধ্যমে পরিচয় হয়েছে এমন কারোর উপদেশে কখনই অর্থ পাঠাবেন না, ট্রেড অথবা বিনিয়োগ করবেন না, এবং অপরিচিতের সাথে আপনার অর্থনৈতিক পরিস্থিতি নিয়ে আলোচনা করবেন না। আপনি কখনই এমন কোনো ব্যক্তির ফাঁদে পা দেবেন না যারা আকর্ষণীয় বিনিয়োগের সম্ভাবনা দাবী করে এবং আপনাকে দ্রুত বিনিয়োগ করতে বলে। আপনি নিশ্চিতরূপে বলতে পারেন যে কোনো ফোন কল, ভালোবাসার আগ্রহ, প্রতিষ্ঠান, অথবা অন্য কেউ যারা আপনার থেকে তাদের ওয়ালেটে ক্রিপ্টোকারেন্সি পাঠানোর আবেদন করে তারা নিঃসন্দেহে প্রতারক। সেইসাথে, ইন্টারনেটে অপরিচিত ব্যক্তিদের আপনার সংবেদনশীল এবং ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান এড়িয়ে চলুন।
সর্বশেষে
ফিশিং-এর জালিয়াতি, গিভঅ্যাওয়ের জালিয়াতি, ভালবাসার মাধ্যমে জালিয়াতি, রাগ পুল, পাম্প এবং ডাম্প – আপনি এগুলিকে যাই নাম দিন না কেন;ক্রিপ্টোর জালিয়াতি সর্বত্র রয়েছে। আপনি যদি সতর্ক না থাকেন, আপনি এতদিন যা অর্জন করেছেন তা সবকিছুই হারাতে পারেন।
ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ শুরু করার পূর্বে, নিশ্চিত করুন আপনি যথেষ্ট সতর্ক হয়ে আছেন এবং যদি কিছু ঠিক বলে মনে না হয়, তাহলে আপনার স্বাভাবিক প্রবৃত্তিকে বিশ্বাস করুন। WazirX কখনই ক্রিপ্টো ওয়ালেটে ব্যবহারকারীদের অর্থ পাঠাতে বলে না।
WazirX এক্সচেঞ্জ দেখার জন্য, এখানে ক্লিক করুন।
দাবিত্যাগ: ক্রিপ্টোকারেন্সি আইনি দরপত্র নয় এবং বর্তমানে এটি অনিয়ন্ত্রিত। আপনি অবশ্যই ক্রিপ্টোকারেন্সিতে ট্রেডিং করার পূর্বে অনুগ্রহ করে যথেষ্ট ঝুঁকির মূল্যায়ণ করেছেন কারণ এটি প্রায়শই উচ্চ মূল্যের অস্থিরতার বিষয়। এই বিভাগে প্রদত্ত তথ্য কোনো বিনিয়োগের উপদেশ অথবা WazirX-এর নিজস্ব উপদেশ নয়। WazirX কোনো অগ্রিম সূচনা ছাড়াই যেকোনো কারণের জন্য এবং যেকোনো সময়ে এই ব্লগ পোস্টটি সংশোধন এবং পরিবর্তন করার অধিকার রাখে।
